금융투자협회 자격증 시험 총정리

재테크 공부를 위해 금융과 관련된 자격증을 알아보던 중 금융투자협회에 대해 알게 되었습니다. 금융투자 분야에서 전문성을 입증할 수 있는 자격증을 관리하고 있었고, 투자권유자문인력, 투자권유대행인, 투자자산운용사, 금융투자분석사, 재무위험관리사가 있었습니다. 이 글에서는 각 시험에 대해 알아보기 위해 개요, 일정, 과목, 합격기준, 난이도, 합격률 등을 간략히 정리해 보겠습니다.

금융투자협회 자격증 시험 총정리

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투자권유자문인력

 

투자권유자문인력은 투자자를 대상으로 금융투자상품에 대한 투자권유 및 자문 업무를 수행하는 전문가입니다. 취급하는 상품에 따라 증권, 펀드, 파생상품 투자권유자문인력으로 구분됩니다. 시험 응시를 위해서는 금융투자협회에서 제공하는 투자자 보호 교육을 사전에 이수해야 합니다.

• 시험 일정 : 연 3회, 접수는 시험일 약 한 달 전 시작
• 증권 시험 과목 : 증권분석, 증권시장, 금융상품 및 직무윤리, 법규 및 세제
  펀드 시험 과목 : 펀드일반, 파생상품펀드, 부동산펀드
  파생상품 시험 과목 : 파생상품I, 파생상품II, 리스크관리 및 직무윤리, 파생상품법규
• 합격 기준 : 과목별 50%점 이상, 총점 70% 이상
• 증권 전년도 합격률 : 39.62% (합격자 1,790명 / 응시자 4,518명)
  펀드 전년도 합격률 : 35.35% (합격자 2,968명 / 응시자 8,395명)
  파생상품 전년도 합격률 : 33.19% (합격자 3,093명 / 응시자 9,318명)
• 활용 방안 : 증권사, 자산운용사, 투자자문회사 등에서 투자권유 및 자문 업무를 수행할 수 있으며, 금융상품 판매와 관련된 직무에 활용됩니다.

 

투자권유대행인

 

투자권유대행인은 금융투자회사의 위탁을 받아 투자권유 업무를 수행하는 자로, 투자자문 업무는 수행하지 않습니다. 응시 자격 제한이 없어 누구나 시험에 응시할 수 있으며, 합격 후 금융투자협회에서 제공하는 등록교육을 이수하고 협회에 등록해야 합니다.

• 시험 일정 : 연 2회 실시, 접수는 시험일 약 한 달 전 시작
• 증권 시험 과목 : 금융투자상품 및 증권시장, 증권투자, 투자권유
• 펀드 시험 과목 : 펀드투자, 투자권유, 부동산펀드
• 합격 기준 : 과목별 40% 이상, 총점 60% 이상
• 전년도 합격률 : 36.27% (합격자 1,373명 / 응시자 3,785명)
• 활용 방안 : 금융투자회사의 위탁을 받아 고객 유치 및 투자권유 업무를 수행하며, 프리랜서 형태로 활동하거나 금융기관과 계약을 맺고 일할 수 있습니다.

 

투자자산운용사

 

투자자산운용사는 집합투자재산, 투자일임재산 등을 운용하는 전문가로, 펀드매니저로 활동하기 위해 필요한 자격증입니다. 응시 자격 제한이 없어 누구나 시험에 응시할 수 있습니다.

• 시험 일정 : 연 3회 실시, 접수는 시험일 약 한 달 전 시작
• 시험 과목 : 금융상품 및 세제, 투자운용 및 전략II 및 투자분석, 직무윤리 및 법규/투자운용 및 전략I
• 합격 기준 : 과목별 40% 이상, 총점 70% 이상
• 전년도 합격률 : 36.44% (합격자 7,864명 / 응시자 21,580명)
• 활용 방안 : 자산운용사, 연기금, 보험사 등에서 펀드매니저로 활동하거나, 투자일임업무를 수행하는 등 자산 운용과 관련된 직무에 활용됩니다.

 

금융투자분석사

 

금융투자분석사는 금융투자상품에 대한 조사분석자료를 작성하는 전문가로, 증권사 애널리스트로 활동하기 위해 필요한 자격증입니다. 응시 자격 제한이 없어 누구나 시험에 응시할 수 있습니다.

• 시험 일정 : 연 1회 실시, 접수는 시험일 약 한 달 전 시작
• 시험 과목 : 증권분석기초, 가치평가론, 재무분석론, 증권법규 및 직무윤리
• 합격 기준 : 과목별 40% 이상, 총점 70% 이상
• 전년도 합격률 : 31.42% (합격자 334명 / 응시자 1,063명)
• 활용 방안 : 증권사, 자산운용사 등에서 애널리스트로 활동하며, 기업 분석, 산업 분석 등을 통해 투자자들에게 유용한 정보를 제공합니다.

 

재무위험관리사

 

재무위험관리사는 금융기관의 재무위험을 측정, 평가, 통제하여 조직적으로 관리하는 전문가로, 국내에서 FRM을 벤치마킹하여 만든 자격증입니다. 응시 자격 제한이 없어 누구나 시험에 응시할 수 있습니다.

• 시험 일정 : 연 1회 실시, 접수는 시험일 약 두 달 전 시작
• 시험 과목 : 리스크관리기초, 금융선물 및 옵션, 장외파생상품, 리스크관리기법
• 합격 기준 : 과목별 40% 이상, 총점 70% 이상
• 전년도 합격률 : 39.71% (합격자 191명 / 응시자 482명)
• 활용 방안 : 금융기관의 리스크 관리 부서에서 재무위험 관리 업무를 수행하며, 기업의 재무 안정성을 높이는 데 기여합니다.

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각 자격증의 자세한 내용과 정보는 금융투자협회 자격시험센터에서 확인하실 수 있습니다. 합격률은 큰 차이가 없지만 응시 인원의 편차는 꽤 났습니다. 시험을 준비해 보실 분들은 참고해 보세요.